BCR

Défi

Banco de Costa Rica (BCR) est l'un des principaux fournisseurs de services financiers du pays, qui a la réputation d'être l'une des banques les plus rentables et les mieux gérées d'Amérique latine. Le service d'audit interne de l'organisation utilisait auparavant un outil d'analyse de données afin de tester les contrôles et de surveiller la conformité à 10 règles applicables dans chacune des ses 150 succursales. Cette pratique ne permettait toutefois pas à la banque de contrôler correctement ou de manière appropriée les réponses des succursales aux divergences – en particulier à cause des 1 500 rapports à examiner (10 règles par succursale). BCR ne parvenait pas non plus à déterminer facilement quelles succursales avaient répondu ou réagi rapidement aux alertes. Le volume de rapports et le manque de procédures de communication centralisée retardaient les projets de contrôle interne, et le service était pourtant considéré comme extrêmement réactif. Il fallait également tenir compte de la tâche fastidieuse mais très importante de surveillance de centaines de milliers d'opérations financières par jour pour assurer la conformité à la réglementation. Le service d'audit interne de BCR avait besoin d'une solution pour l'aider dans sa mission d'élaborer des projets de contrôle interne et pour surveiller toutes les opérations électroniques.

“Grâce à CaseWare™ Monitor, nous avons été en mesure de prendre le contrôle.”

Auditeur interne en chef de BCR

Solution

BCR a choisi CaseWare Monitor pour l'aider avec les divergences trouvées par son outil d'analyse de données, pour faciliter l'analyse et les enquêtes efficaces et pour garantir que l'audit interne reste concentré sur l'atténuation anticipée des risques.

Le système est configuré de manière à ce que CaseWare Monitor soit capable de :

  • surveiller toutes les opérations électroniques;
  • transmettre automatiquement les divergences, les règles de conformité et les rapports au personnel compétent de la succursale;
  • utiliser la gestion des cas pour gérer correctement les problèmes de flux de travail entre toutes les succursales;
  • automatiser l'exécution des scripts.

Le service d'audit interne de BCR a ainsi été en mesure de prendre le contrôle des exceptions générées par ses outils d'analyse de données et de gérer efficacement le flux de travail qui détermine la manière dont ces divergences sont gérées et analysées par les succursales. La banque peut exécuter ses règles automatiquement et être assurée que les notifications de suivi sont envoyées au personnel des succursales. Les infractions aux règles de processus opérationnel non traitées dans un certain délai sont automatiquement transmises à un niveau hiérarchique supérieur, ce qui permet au service d'audit interne de déterminer quels bureaux ne traitent pas ces infractions.

Résultats

Grâce à CaseWare Monitor, le service d'audit interne de BCR a pu mettre en œuvre des mesures correctives destinées aux succursales qui ne répondent pas. Maintenant, l'audit interne résout rapidement plus de 95 % des alertes envoyées aux succursales tous les mois. BCR profite également des avantages suivants :

  • Les rapports de fin de mois sont désormais automatiques et prennent quelques heures seulement, contre des jours précédemment
  • Le service d'audit interne dispose maintenant d'une bibliothèque de cas et problèmes ainsi que de leur historique de résolution
  • Plus de 300 tests axés sur les règles ont été mis en œuvre afin de surveiller automatiquement plus de 300 contrôles