Banque et finance

Les dirigeants financiers, les auditeurs et le personnel de la conformité peuvent réagir aux risques potentiels survenant à l'intérieur de l'entreprise, tels que les contrôles d'accès, les décaissements et la conformité aux règlements

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Analyse

Aperçu

Les établissements financiers tirent leur puissance de volumes élevés d'opérations, exigent des formats de données variés et sont réglementés par des règles strictes telles que la Loi sur les produits de la criminalité, la Bank Secrecy Act des États-Unis, Bâle II, la loi Sarbanes Oxley et la USA Patriot Act. Afin de se conformer aux directives et d'éviter la fraude de manière durable, il faut mettre en place des technologies capables d'importer et d'analyser la totalité des données d'une organisation, quels que soient leur type, leur volume et leur véracité.

Les processus opérationnels des services d'audit interne, de gestion des risques et de la conformité ont maintenant besoin d'analyses de données qui peuvent surveiller les sources de données de manière globale, collaborative, automatisée et reproductible. CaseWare Analytics permet aux directeurs financiers, aux auditeurs et au personnel des services de la conformité de détecter les manœuvres de blanchiment d'argent, de surveiller les risques de l'encours de crédit et d'analyser les risques potentiels pesant sur l'entreprise tels que les contrôles d'accès, les décaissements et la conformité aux règlements.

Avantages de la solution

Comptant des centaines d'institutions financières clientes, CaseWare Analytics propose les avantages clés suivants :

  • Détection des fraudes améliorée

Comprenez l'intégralité des opérations et, grâce à un flux de travaux collaboratif, facilitez les analyses et la recherche d'exceptions.

  • Surveillance améliorée des contrôles

Surveillance simultanée de plusieurs systèmes et élimination des défauts associés à l'évaluation de programmes uniques.

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Prêts

  • Détection des prêts supérieurs ou inférieurs à un montant ou à un taux d'intérêt défini ou qui durent plus ou moins longtemps qu'une certaine période
  • Variation du montant des décaissements et des prêts originaux
  • Prêts dont les échéanciers sont incorrects ou absents
  • Analyse des conséquences de la sortie du bilan des prêts dont les paiements sont en souffrance ou qui répondent à d'autres critères

Titres de placement

  • Détection des placements pour lesquels aucun dividende ou intérêt n'a été reçu
  • Distinction de valeurs mobilières qui n'entrent pas dans une certaine catégorie d'investissement
  • Analyse de l'activité du marché en matière de synchronisation des marchés
  • Analyse de l'activité des comptes pour détecter les opérations excessives ou fictives

Épargne et dépôts

  • Identification des commis qui autorisent des dépôts pour eux-mêmes ou des membres de leur famille
  • Affichage des comptes dont le crédit ou l'écriture de contre-passation des frais de gestion est inexact
  • Affichage des comptes exemptés par erreur des frais de gestion
  • Détection des comptes multiples ayant la même adresse
  • Détection des succursales ayant des écritures de contre-passation de frais excessives
  • Mise en correspondance des comptes avec les noms, les adresses, les numéros de téléphone ou d'autres caractéristiques figurant dans les listes de sanctions du Bureau du contrôle des avoirs étrangers, des personnes politiquement exposées ou de gouvernements

Grand livre général

  • Identification des employés à l'origine d'un grand nombre d'écritures de correction
  • Examen de l'activité des comptes d'attente pour voir si leur utilisation est convenable
  • Vérification des données des systèmes sources dans un grand livre consolidé
  • Validation de la totalisation des comptes du grand livre général

Comptes fournisseurs

  • Détection des paiements en double dans les systèmes de paiement (progiciel de gestion intégrée, cartes d'achat, approvisionnement en ligne, etc.)
  • Résumé des décaissements par compte, par banque, par groupe, par fournisseur, etc.
  • Recherche des décaissements par chèque pour des passifs non enregistrés
  • Détection des numéros de chèques manquants, en double, annulés ou dans le désordre
  • Détection des demandes de chèques qui dépassent un montant défini ou choisi
  • Rapprochement des virements entre succursales par extraction ou inclusion