Conformité antiblanchiment

Répondez efficacement aux exigences de conformité

Conformité avec la lutte contre le blanchiment d'argent
Analyse

Conformité avec la lutte contre le blanchiment d'argent

Les programmes de conformité et les exigences réglementaires intranationales comme le Proceeds of Crime Act (POCA), le Bank Secrecy Act (BSA), Basel II, Sarbanes Oxley (SOX), la Foreign Account Tax Compliance (FATCA) et le Patriot Act américain imposent aux institutions financières et à leurs filiales d'intégrer des mesures de lutte contre le blanchiment d'argent dans leurs opérations.

Conformité antiblanchiment CaseWare™ Analytics

Conçue pour aider les institutions à respecter efficacement les exigences de conformité, la solution de conformité antiblanchiment de CaseWare surveille activement 100 % des transactions financières et des informations des clients, et envoie des alertes pour toute activité non conforme détectée. Cette solution peut attribuer la responsabilité des anomalies détectées et conserver un registre précis de toutes les actions entreprises. Ceci permet aux institutions de prendre toutes les mesures nécessaires, d'exercer une diligence raisonnable et d'éviter de commettre un délit, et d'être en mesure d'en apporter la preuve.

Avantages de la solution

  • Réduction des coûts de mise en conformité

La surveillance continue de toutes les transactions au moment où elles sont effectuées vous permet de lancer rapidement un processus d'audit et de valider l'efficacité de vos contrôles auprès des législateurs et auditeurs externes.

  • Identifiez et résolvez les problèmes de qualité des données

Prenez connaissance en avance des problèmes d'intégrité des données avant que ne survienne une défaillance de la conformité et prenez les mesures nécessaires pour résoudre les problèmes dans toutes les entités.

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Surveillance des transactions

  • Client dépassant un nombre défini de retraits ou de dépôts sur une période donnée, ou dans différents endroits
  • Identifiez tous les comptes fermés présentant un solde, et toutes les activités ultérieures sur ces comptes
  • Identifiez tous les retraits ou dépôts d'espèces effectués au distributeur excédant une certaine tolérance

Exigences relatives à la connaissance de vos clients (know your customer)

  • Identifiez tous les clients n'ayant pas renseigné d'adresse ou utilisant une boîte postale Adresses de boîtes uniquement
  • Identifiez les clients potentiellement dupliqués ou les clients ayant des registres d'identification multiples ou invalides
  • Identifiez les comptes actifs présentant des identifications expirées
  • Identifiez tous les clients ayant changé de nom et/ou d'adresse
  • Identifiez tous les comptes pour lesquels les instructions relatives aux signatures ont été modifiées

Recherches sur la liste de surveillance

  • Identifiez les clients sur les listes Office of Foreign Assets Control (OFAC, bureau de contrôle des actifs étrangers), Politically Exposed Persons (PEP, personnes politiquement exposées) ou des listes internes/personnalisées

Versements

  • Identifiez les dépôts vers et en provenance de pays sur liste noire
  • Identifiez les cas de dépôts vers/en provenance de bénéficiaires/expéditeurs multiples dépassant un seuil prédéfini
  • Identifiez les bénéficiaires recevant constamment de l'argent juste en dessous du seuil

Transferts de fonds

  • Envoyez quotidiennement un rapport concernant tous les virements sortants et leur destination
  • Envoyez quotidiennement un rapport concernant tous les virements entrants et leurs sources
  • Virements provenant de sources spécifiques (listes des mandats définis)
  • Fournissez des détails sur les informations relatives à l'origine des fonds fournies par les clients

Surveillance du personnel

  • Rapportez tous les dépôts ou retraits accumulés par le personnel dépassant un seuil prédéfini au cours d'une période donnée
  • Identifiez les dépôts effectués au bénéfice d'un membre du personnel dépassant une certaine tolérance
  • Identifiez les transferts de fonds entre les comptes de deux membres du personnel
  • Identifiez tous les dépôts, retraits, encaissements de chèques ou transferts de fonds du personnel se trouvant sous un seuil prédéfini