Banca y finanzas

Los directores financieros, auditores y personal de cumplimiento pueden gestionar riesgos potenciales en la empresa, tales como controles de acceso, desembolsos y cumplimiento normativo.

Banca y finanzas
Analítica

Introducción

Las instituciones financieras funcionan con grandes volúmenes de transacciones, exigen diferentes formatos de datos y se rigen por normas estrictas, como la Ley de Productos del Delito (POCA), la Ley de Secreto Bancario (BSA), Basel II, Sarbanes-Oxley (SOX) y la Ley Patriota de Estados Unidos. A fin de satisfacer los requisitos de cumplimiento y prevenir el fraude de una manera sostenible, deben implementarse tecnologías que puedan importar y analizar el 100 % de los datos de una organización, sin importar el tipo, volumen o veracidad.

Las operaciones de riesgo y cumplimiento, auditoría interna y negocios exigen ahora un motor analítico con capacidad para supervisar sus fuentes de datos de forma integral, de una manera colaborativa, automatizada y repetible. CaseWare Analytics permite a los directores financieros, auditores y personal de cumplimiento detectar posibles esquemas de lavado de dinero, supervisar los riesgos de la cartera de préstamos y analizar los posibles riesgos en la empresa, como controles de acceso, desembolsos y cumplimiento normativo.

Ventajas de la solución

Con cientos de instituciones financieras como clientes, CaseWare Analytics proporciona los siguientes beneficios clave:

  • Mejor detección de fraude

Obtenga conocimiento detallado y completo del 100 % de las transacciones y por medio de un flujo de trabajo colaborativo, facilite el análisis y la investigación de las excepciones.

  • Supervisión de controles mejorada

Supervise múltiples sistemas al mismo tiempo y quite puntos ciegos asociados con la evaluación en una sola aplicación.

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Préstamos

  • Identifique los préstamos por encima o por debajo de importes, condiciones o tasas de interés especificados.
  • Variación entre los importes de desembolso y del préstamo original.
  • Préstamos sin plan de amortización o con planes incorrectos.
  • Analice el impacto de la amortización de los préstamos con pagos atrasados u otros criterios.

Valores en cartera

  • Identifique las inversiones en las cuales no se han recibido dividendos o intereses.
  • Separe los valores que están fuera de ciertos parámetros de grado de inversión.
  • Analice la actividad comercial para una llegada al mercado propicia.
  • Analice las actividades de cuentas en busca de ventas ficticias y comercio excesivo.

Ahorros e ingresos

  • Identifique empleados que autoricen depósitos para sí mismos o para sus familiares.
  • Muestre cuentas con créditos de cargos de servicio incorrectos o reversiones.
  • Muestre cuentas que están, incorrectamente, exentas de cargos de servicio.
  • Identifique varias cuentas con la misma dirección.
  • Identifique sucursales con excesivas reversiones de tarifas.
  • Empareje cuentas con nombres, direcciones, teléfonos u otras características identificadas en la OFAC, PEP o listas de sancionadas por el Gobierno.

Mayor general

  • Identifique a los empleados con una gran cantidad de registros de reversión.
  • Revise actividad de cuentas pendientes en busca del uso adecuado.
  • Verifique los datos de sistemas de alimentación en un libro de cuentas consolidadas.
  • Valide cuentas generales con valor fijado.

Cuentas por pagar

  • Identifique pagos duplicados en diversos sistemas de pago (ERP, tarjetas de compra, compras electrónicas, etc.).
  • Resuma los gastos en efectivo por cuenta, banco, grupo, proveedor, etcétera.
  • Busque gastos en cheque por pasivos sin registro.
  • Identifique números de cheques desaparecidos, duplicados, nulos o fuera de secuencia.
  • Identifique solicitudes de cheques que excedan importes en dólares fijados o seleccionados.
  • Concilie las transferencias entre sucursales por extracción o inclusión.