Ganadores: La lista anual de FinCEN de los delitos financieros más graves resueltos (segunda parte)

25 de Octubre de 2017

Continuamos desde la primera parte de este blog, con otros ganadores de los premios anuales de FinCEN que reconocen organismos de orden público por hacer uso efectivo de los informes de instituciones financieras para procesar delitos:

Ataques informáticos: IRS-Criminal Investigation (IRS-CI) (Investigación de delitos del IRS)

Una investigación de varios años en la que colaboraron diferentes agencias, dirigida por la IRS-CI se centró en varios objetivos que vendían narcóticos en una web opaca y los distribuían a través del servicio de correos estadounidense. Los envíos de drogas se escondían en paquetes llenos de rotuladores y papel de dibujo, y se utilizaban varias direcciones y remitentes. A pesar del disfraz, los inspectores postales pudieron determinar que los envíos procedían del mismo individuo.

Mediante el análisis de registros del proveedor de servicios de Internet, los investigadores averiguaron que el nombre de usuario asociado con varias compras encubiertas en la web opaca pertenecía al mismo individuo identificado por los inspectores postales. Con esta información se descubrió que durante un plazo de seis meses el individuo envió 435 paquetes sospechosos en al menos 50 ocasiones diferentes.

Con los datos financieros, se descubrió también que se utilizaban Bitcoins para pagar por los narcóticos y para blanquear dinero, antes de convertir esa moneda digital a dólares estadounidenses y depositarlos en varias cuentas. Como resultado de esta investigación, muchos objetivos fueron arrestados y más tarde se declararon culpables de varios delitos de tráfico de drogas y blanqueo.

Fraude significativo: Defense Criminal Investigative Service (DCIS) (Servicio de investigación de delitos dentro del departamento de defensa estadounidense)

Varias instituciones financieras identificadas con un solo individuo efectuaban transacciones estructuradas y cargos a tarjeta de crédito excesivos. Los investigadores del DCIS determinaron que una de las empresas que recibía fondos había estado proporcionando apoyo como empresa subcontratada para un proyecto militar en Afganistán. Después de una investigación más detallada, se descubrió que este negocio era además una sociedad ficticia de un oficial militar estadounidense para encubrir pagos de sobornos que recibía a cambio de ayudar al principal objetivo a ganar contratos.

Otros análisis de los datos financieros descubrieron que se ingresaron 24 millones de dólares en las cuentas corrientes del primer objetivo, la mayoría de los cuales eran depósitos que realizaba su empleador, un contratista principal del departamento de defensa que proporcionaba apoyo logístico y formación a unidades militares extranjeras. A estos depósitos les siguieron inmediatamente transferencias a varias cuentas bancarias y retiros de efectivo estructurados.

El oficial militar estadounidense que recibía los sobornos ayudaba al objetivo principal de la investigación a ganar pujas en contratos por un valor de 54 millones de dólares y recibió de más de 9 millones de dólares en pagos a través de una amplia red de cuentas bancarias y compañías ficticias. El objetivo se declaró culpable más tarde al ser acusado de varios cargos de conspiración, blanqueo de dinero, obstrucción y fraude. Los investigadores pudieron incautar 12,5 millones de dólares en activos, incluyendo propiedades, automóviles, aviones, armas de fuego, monedas de oro y cuentas bancarias.

Blanqueadores de dinero de terceros: Immigration and Customs Enforcement Homeland Security Investigations (HSI) (Agencia para el control de inmigración y aduanas del Departamento de seguridad interna de los Estados Unidos)

Mediante la Geographic Targeting Order (GTO) (Orden de objetivo geográfico) emitida por la FinCEN, por la cual a los servicios de coches blindados que importaban o exportaban fondos a través de dos geografías específicas se les exigía que proporcionaran información de identificación complementaria sobre ciertas transacciones, se descubrió que una compañía parecía estar facilitando un esquema de blanqueo de dinero.

Los investigadores del HSI descubrieron que la compañía estaba importando dólares estadounidenses y pesos mexicanos de casas de cambio en México y depositándolos en cuentas de bancos de compañías ficticias propiedad de dos individuos que eran los propietarios y operaban la compañía de coches blindados. Estos individuos también poseían otras compañías, dos de las cuales estaban registradas como empresas de servicios monetarios, las cuales estaban desviando millones de dólares estadounidenses de vuelta a México.

Los registros de las transacciones identificaron ingresos en efectivo de 45 millones de dólares durante el plazo de 15 meses, cantidades que luego se transferían (depósitos y retiros) a cuentas de varias empresas propiedad de los individuos, antes de, finalmente, ser enviadas por transferencia bancaria a México. Como resultado de la investigación, ambos individuos se declararon culpables de no mantener un programa anti blanqueo efectivo, perdieron todas las licencias necesarias para operar como empresas de servicios monetarios y tuvieron que renunciar a cientos de miles de dólares americanos y pesos mexicanos.

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Sobre Anu Sood:

Anu Sood es directora de producto y marketing corporativo de CaseWare Analytics, y es responsable de la estrategia de marketing global de la empresa. Antes de incorporarse a CaseWare Analytics, Anu desempeñó varias funciones en el sector de altas tecnologías y su experiencia abarca desde el desarrollo de software para conmutadores telefónicos, hasta el lanzamiento de un nuevo sistema de comunicación global vía satélite. Anu tiene abundante experiencia en marketing estratégico, comunicaciones corporativas, generación de demanda, gestión de producto y contenido, marketing de producto y desarrollo tecnológico. 

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