El informe anual de FINTRAC ofrece información crítica sobre las iniciativas de cumplimiento AML

7 de Junio de 2017

El Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada (FINTRAC), la autoridad reguladora responsable de supervisar el cumplimiento de las leyes contra el lavado de dinero (AML) en todo el país, ha publicado hace poco su informe anual. Este informe permite hacerse una idea de la situación en el que se encuentran las iniciativas de cumplimiento AML en Canadá e incluye estadísticas clave del año de FINTRAC, que:

  • Recibió 23 727 393 informes de transacciones financieras
  • Efectuó 739 exámenes de cumplimiento
  • Experimentó un aumento del 24 % en el número de informes de transacciones sospechosas recibidos
  • Impuso 22 penalizaciones monetarias administrativas
  • Impuso una penalización administrativa de 1,15 millones de dólares a una institución financiera sujeta a regulación federal de la que no consta el nombre
  • Compartió 1655 divulgaciones de información financiera útil para la toma de decisiones con sus socios, incluyendo 1172 relacionadas con el blanqueo de dinero y 329 relacionadas con el blanqueo de dinero, con el terrorismo o con amenazas a la seguridad de Canadá.

La agencia también informa de sus actividades cooperativas con aliados internacionales, tal como se requiere. En el año fiscal 2015–16, FINTRAC recibió 240 consultas de aliados, envió 147 y compartió 384 divulgaciones con unidades de inteligencia financiera extranjeras.

Además, FINTRAC tiene el deber de aumentar “la conciencia púbica y la comprensión del blanqueo de dinero y la financiación de las actividades terroristas”, así como investigar y analizar “datos de diversas fuentes que aclaren tendencias y patrones en el blanqueo de dinero y la financiación del terrorismo”. Para ello, organizó dos Foros Mayores de Informadores para las mayores instituciones financieras de Canadá en los que se trataron asuntos de cumplimiento e inteligencia. La agencia también trabajó con sus equivalentes internacionales en el documento ‘New and Emerging Terrorist Financing Risks’ (Nuevos y emergentes riesgos de la financiación del terrorismo) publicado por la Financial Action Task Force (GAFI por sus siglas en francés). Otro documento de FINTRAC que resulta útil para las entidades que deben informar de incidencias es ‘Guidance on the Risk-Based Approach to Combatting Money Laundering and Terrorist Financing’, (Guía sobre la estrategia basada en riesgos para combatir el blanqueo de dinero y la financiación del terrorismo), publicado recientemente.

El informe presenta varios datos de interés adicionales:

  • Junto con la policía de Toronto, FINTRAC supuestamente investigó un esquema piramidal de 93 millones de dólares que culminó en la acusación de dos individuos de fraude al público, posesión de ganancias procedentes del delito, blanqueo de ganancias procedentes del delito y otras infracciones.
  • Desde 2013–14, la mayoría de los exámenes se produjeron en el sector inmobiliario (529), seguido por entidades financieras (495) y empresas de servicios monetarios (MSB, 455), lo cual es representativo del creciente interés en la regulación de las políticas AML en las transacciones inmobiliarias
  • Los casinos presentaron 172 289 informes de gastos en 2015–16, lo cual supone un aumento de casi el 33% desde 2013–14
  • El número de informes de transacciones sospechosas recibidos aumentó casi un 40 % de 2013–14 a 2015–16

Dado que el número de informes reguladores que se presentan es cada vez mayor, es esencial que los bancos, las empresas de servicios monetarios, los casinos y otras instituciones financieras completen y presenten sus informes rápidamente. La solución CaseWare de cumplimiento AML rellena automáticamente los informes reguladores con datos extraídos de la plataforma de supervisión de transacciones. Una vez que el equipo de cumplimiento revisa los informes, la solución los envía automáticamente a los organismos reguladores. Para obtener más información acerca de la presentación de informes reguladores que incluye la solución de cumplimiento AML de CaseWare, vea el vídeo (solo disponible en inglés). 

 

Andrew Simpson

Andrew Simpson cuenta con casi 20 años de experiencia en auditoría de sistemas de información y seguridad empresarial; específicamente en el análisis de datos, la investigación y el análisis forense de seguridad de la información. Es un colaborador habitual en diversas conferencias de auditoría y es reconocido en la profesión como experto en supervisión continua de controles y garantía de ingresos.

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