Día 1 - Conferencia de ACAMS - Una rica gama de sugerencias

22 de Noviembre de 2017

Recientemente asistí a la 16th Annual AML & Financial Crime Conference de ACAMS, una conferencia anual sobre lavado de dinero y delitos financieros que ofreció a los participantes una rica gama de sugerencias para aquellos que desean combatir el blanqueo de capitales. Aunque Fred Kaplan, autor de Dark Territory: The Secret History of Cyber War, pronunció un discurso de apertura que fue un sobrio recordatorio de que la ciberseguridad debería ser una preocupación seria para todos, fue la mesa redonda posterior lo que desató más comentarios de la audiencia.

El debate sobre puntuaciones de riesgo nos recordó que una clasificación basada en una sola categoría, como por ejemplo "país", no es adecuada. Dos clientes que viven en el mismo país pero tienen diferentes patrones de transacción es posible que tengan perfiles de riesgo diferentes. En su lugar, las instituciones deben fijarse en varios aspectos del perfil de un cliente, incluyendo transacciones, productos y volumen de negocio para determinar su perfil de riesgo. Necesitan además actualizar constantemente las puntuaciones de riesgo de los clientes y documentar la lógica del cálculo de estas puntuaciones.

El panel de conferenciantes pasó un tiempo debatiendo la nueva regla de diligencia debida de clientes (CDD), que describe requisitos explícitos de CDD y exigen un nuevo requisito a las instituciones financieras que consiste en identificar y verificar la identidad de propietarios beneficiarios que poseen directa o directamente el 25% del capital de una entidad legal.

Al observar el sector de los casinos, el panel mencionó que el número de informes de actividades sospechosas (SAR) tramitados por empresas de juegos se ha más que duplicado entre 2013 y 2016. Pero algunas organizaciones en la industria todavía necesitan prestar más atención a actividades de identificación de clientes (KYC, conozca a su cliente), seguir procedimientos documentados, mantener informados a los encargados del Cumplimiento AML sobre políticas corporativas y buscar patrones de actividades en clientes (e incluir esta información en los informes SAR).

El debate sobre la integridad de los datos también interesó a la audiencia que formuló un número de preguntas tales como:

  • ¿En qué consiste la entrada de datos? ¿Es un proceso que se ha revisado recientemente?

  • ¿Se excluyeron del programa cliente o cuentas?

  • ¿Qué parámetros se usan en la generación de perfiles de riesgo y han sido revisados?

  • ¿Cómo es desencadenan las alertas?

  • ¿Obtiene el resultado que esperaba obtener? ¿Hay demasiados resultados falso positivos?

  • ¿Existen delegaciones a oficinas de operaciones y nuevas cuentas? ¿Están cumpliendo las normas?

  • ¿Está comprobando que las delegaciones están funcionando?

  • ¿Entiende la gente su papel y sus responsabilidades?

Asegurar que la gente comprenda cuál es su papel en AML y que siga los procedimientos correctamente contribuirá enormemente a asegurar que se recopilen y mantengan los datos apropiados.

Un último comentario del panel que vale la pena mencionar es que las instituciones deben identificar su oficina de normativa AML y CFT como un centro de control de costes, no como un centro de costes. La identificación de individuos sospechosos y actividades delictivas a tiempo es algo que tiene mucho sentido desde un punto de vista financiero.

No se pierda el resto de los temas que se debatieron en esta excelente conferencia.

 

Sobre Anu Sood:

Anu Sood es directora de producto y marketing corporativo de CaseWare Analytics, y es responsable de la estrategia de marketing global de la empresa. Antes de incorporarse a CaseWare Analytics, Anu desempeñó varias funciones en el sector de altas tecnologías y su experiencia abarca desde el desarrollo de software para conmutadores telefónicos, hasta el lanzamiento de un nuevo sistema de comunicación global vía satélite. Anu tiene abundante experiencia en marketing estratégico, comunicaciones corporativas, generación de demanda, gestión de producto y contenido, marketing de producto y desarrollo tecnológico. 

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